Ведомости пишут, что китайские банки ввели территориальные ограничения для китайских поставщиков, работающих с российским бизнесом:

Отдельные китайские банки ввели территориальные ограничения на открытие счетов локальным поставщикам, которые работают с российскими импортерами. Они не позволяют китайцам открывать счета, если поставщик пытается сделать это за пределами провинции, в которой он ведет свою основную деятельность, рассказали «Ведомостям» пять источников из числа импортеров и посредников.

Скорее всего, речь идет об отказах китайских банков в открытии счетов, если поставщик зарегистрирован в другом регионе страны. Удивительного в этом ничего не должно быть, это допускается общими правилами контроля за трансграничными платежами, на основе которых в банке выстроена собственная система комплаенса.

По правилам китайские банки для контроля рисков должны делить клиентов на две категории: условно «надежные» (клиенты с обычным риском) и «требующие особого внимания» (клиенты с повышенным риском). Из «надежных» может быть выделена отдельная группа «очень надежных» клиентов. Соответственно в отношении «надежных» применяются стандартные правила контроля, «требующих особого внимания» - дополнительные меры контроля, «очень надежных» банк может освободить от соблюдения части требований.

Есть несколько обстоятельств, по которым клиент может быть отнесен к группе с повышенным риском, в том числе: а) регистрация за пределами региона; б) ведение основной деятельности за пределами региона; в) отсутствие постоянного офиса. Банк не обязан относить всех клиентов из других регионов к группе повышенного риска, но поскольку эти признаки ненадежности прямо указаны в правилах, то в этом случае изначально можно ожидать повышенного внимания к таким клиентам и их деятельности.