东南亚大事件｜热点爆料｜马来西亚大事件

10月3日，诈骗人员先冒充电信公司工作人员联系受害者，谎称他的身份被用于办理涉及违法活动的手机号码，随后又有人冒充披集府警方，通过视频通话制造“警局办案”的假象，恐吓受害者配合调查。

受害者信以为真，前往未来公园兰实的银行取出120万泰铢，并按照对方指示在停车场把现金交给接头人员。

当他再次返回银行准备取出另外130万泰铢时，工作人员发现异常，立即暂停取款并报警。

警方很快在停车场抓获一名25岁男子，并追回已经交出的120万泰铢，随后又在曼谷汇权区抓获一名40岁澳门籍男子。

这名41岁中国男子没有护照，此前从柬埔寨非法进入泰国，随后准备继续南下，经泰国偷渡进入马来西亚工作。

两名泰国女子负责开车接送，将中国男子藏在汽车后排，准备先送到合艾一家度假村，再交给其他人员送往马来西亚，整趟运送报酬为1万泰铢。

警方截停车辆后，又顺藤摸瓜抓获一名29岁泰国男子。该男子负责提前开车探路，为后方运送车辆查看沿途警方检查情况。

这起案件源于2023年。受害者在脸书看到冒充知名金店的投资广告，被引导进入虚假黄金交易平台。平台会显示虚构的本金和利润，等受害者申请提现时，又不断要求继续缴费，累计损失超过400万泰铢。

警方顺着资金和人员链条追查，共对约50名涉案人员申请逮捕令。这名女子也是其中之一，曼谷刑事法院早在2023年10月24日就已对她签发逮捕令。

警方后来查到，她长期住在亚兰火车站附近男友住所，10月2日将她抓获。核查后又发现，她还涉及沙没巴干府法院和曼谷帕卡侬刑事法院签发的另外两张同类案件逮捕令，目前共涉及3张逮捕令。

女子否认参与诈骗。她向警方称，2023年曾在网上应聘“网赌网站管理员”，随后被安排越境前往柬埔寨波贝。

她称，过境后被2至3名柬埔寨男子接走，手机、通讯设备和护照被扣，并被限制在一栋建筑内。对方随后要求她开设3个泰国银行账户、办理手机SIM卡，并与银行账户绑定。

第二天开始，她又被带到一栋25层建筑反复进行人脸扫描，持续超过一周。她称自己后来逃回泰国，没有拿到任何报酬。

据报道，该女子早前通过网上平台认识一名自称“投资专家”的人士，对方随后诱导她在虚假网站投资加密货币，并声称可以获得高额回报。

从今年4月14日至9月22日期间，女子按照对方指示，多次向指定投资账户转账，累计金额约2150万港元。

期间，诈骗团伙进一步以“投资账户涉嫌涉及洗黑钱”为由向女子施压，要求她缴交所谓“保证金”，以证明账户没有被用于洗黑钱。女子在对方诱导下再次转账。

直至对方再次要求她继续汇款，女子才怀疑自己受骗，并于10月3日向警方报案。

警方介绍，现场查获的4台SIM Box每台均可安装32张SIM卡，另发现监控摄像头及其他相关设备。警方随后将全部设备扣押，并移交班纳警察局继续调查。

据了解，此次行动源于警方此前侦办的一起SIM Box案件。9月14日，警方曾在沙拉武里府威汉登县一处出租房内抓获一名男子，并查获SIM Box设备。进一步调查后，警方发现相关诈骗网络还在其他地点设置设备，最终锁定那空那育府这处出租屋。

警方调查发现，被查获的SIM Box设备目前已被确认与至少6宗诈骗案件有关，受害者涉及乌隆他尼、南邦、呵叻、清莱以及曼谷等地，累计损失达到1,308,291泰铢，约合人民币28万元。

从已查明的案件来看，诈骗团伙通常先冒充电信公司工作人员与受害者联系，随后通过视频通话等方式转接所谓“警方”，再以受害者涉嫌毒品、洗钱等案件为由进行恐吓，要求受害者将资金转入指定账户，以所谓“核实资金”为名实施诈骗。

比较常见的方式包括：

1. 平台刷礼物
用黑钱打赏主播，再通过返款把资金包装成直播收入。

2. 做局赌博、赌场“洗码”
黑钱换筹码，经过赌博、结算后再兑换现金或转账。

3. 游戏账号、装备和游戏币
用黑钱购买虚拟资产，再转卖变现。

4. 跨国外贸、虚假贸易
通过虚报价格、伪造单据、虚构订单，把黑钱包装成贸易款。

5. 比特币、稳定币等虚拟货币
通过交易平台、币商、去中心化交易所、跨链桥等不断转换和转移资产，还可能利用“链跳”、混币器、隐私币切断资金轨迹。原文提到，2025年通过跨链桥处理的非法及高风险资金高达201亿美元，高达84%的非法加密货币交易涉及稳定币。

6. “跑分”平台
利用大量个人银行卡、支付账户代收、拆分和转移资金。

7. 地下钱庄和“数字哈瓦拉”
通过境内外对敲、稳定币和加密通讯工具完成资金结算。

8. 预付卡、礼品卡
把黑钱换成各类卡券，再折价出售变现。

现在更值得关注的是，洗钱方式已经明显技术化。AI可以被用于自动拆分交易、批量管理账户、调整资金流向，甚至生成看起来正常的交易流水，还能配合伪造身份和深度伪造绕过KYC验证。

另一大变化是“洗钱即服务”。洗钱网络正变得越来越专业化、规模化，专门替诈骗、赌博、毒品等犯罪资金提供跨境转移和清洗服务。